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围绕高质量发展主题 创造可持续共同价值——交通银行发布2022年度经营业绩
海南在线 2023-03-30 19:21

  2023年3月30日,交通银行发布2022年度经营业绩。2022年,交行深入践行国有大行使命担当,认真落实金融工作“三项任务”,统筹发展和安全,坚定不移推动高质量发展,保持和巩固了“稳中有进、稳中提质”的发展态势。报告期末,集团资产总额达人民币12.99万亿元,较上年末增长11.37%。报告期内,集团实现净利润(归属于母公司股东)921.49亿元,同比增长5.22%。董事会建议2022年度向普通股股东每股分配现金股利人民币0.373元(含税),现金分红率32.72%。

  服务实体经济,打造特色优势

  积极应对外部形势变化,克服严峻复杂经营环境和新冠肺炎疫情影响,快速响应客户有效需求,精准支持实体经济发展。

  加大金融供给力度。信贷增量创历史新高,结构持续优化。集团客户贷款余额7.30万亿元,较上年末增长11.22%;境内行人民币各项贷款余额6.85万亿元,较上年末增长12.98%。中长期公司类贷款余额达3.27万亿元,较上年末增长15.69%,在客户贷款中的占比提高至44.86%。其中,制造业中长期贷款、高技术制造业中长期贷款分别较年初增长57.72%、129.82%。进一步优化配置长三角、粤港澳、京津冀等重点区域金融资源,三大区域贷款余额较上年末增长14.02%,较集团客户贷款增速高出2.80个百分点。积极服务新一轮高水平对外开放,搭建联通内外的金融桥梁,为符合国家战略、“走出去”的中资企业提供优质金融服务。

  持续打造特色优势。以“建设具有特色优势的世界一流银行集团”战略目标为引领,在精准支持实体经济发展过程中,着力打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大业务特色,将绿色金融作为全集团业务发展的底色。个人贷款余额、普惠型小微企业贷款余额、涉农贷款余额分别较上年末增长3.56%、34.66%、22.15%,普惠金融服务扩面提质,“普惠e贷”广受好评。紧跟“双循环”发展趋势,发展贸易金融,增强客户粘性,产业链金融业务量、跨境人民币结算量、国际结算量分别同比增长41.92%、26.84%、11.5%,“蕴通财富”品牌影响持续释放。科技金融授信客户数较上年末增长49.55%,战略性新兴产业、专精特新“小巨人”企业贷款增速分别达109.88%、75.52%,金融服务对现代化产业体系建设的杠杆作用有效发挥。抓住共同富裕带来的财富管理业务发展机遇,完善全链条财富金融体系,境内行零售客户AUM较上年末增长8.57%,中高端客户、养老客群客户数较上年末分别增长10.73%、7.5%,财富金融触达能力稳步提升,“沃德财富”品牌效应继续扩大。绿色贷款余额较上年末增长33.28%,主承销绿色债券(含碳中和债)同比增长45.93%,绿色经营理念日益彰显。

  深耕上海主场,推进数字化转型

  以战略目标为引领,将上海主场建设和数字化转型作为战略实施的两大突破口,带动全行高质量发展。

  打造上海主场优势。立足服务长三角一体化发展,发挥集团在沪综合化经营的协同便利,探索开展产品、流程以及体制机制的全方位创新,将上海主场打造成为集团的创新策源功能区。以“一件事”机制推动战略重点领域创新策源成效初步显现,“医疗付费一件事”在全国29家省直分行落地,跨省通办“交政通”在长三角区域引入事项位居同业首位,产业链专项授权实现长三角区域分行全覆盖,区域产业链融资业务量同比增长50%。全力服务上海国际金融中心建设,深入参与债券、货币、外汇等金融市场发展,获得首批上海黄金交易所国际板询价做市商资质。

  深化数字化新交行建设。持续加大人才和资源投入,推动以“平台、开放、智能、企业级、重塑”为核心的金融科技发展愿景落地,将数字化思维和运营贯穿经营管理全过程。过去三年科技投入年均增速接近30%;推进金融科技万人计划,金融科技人员数量较三年前增长近70%。2022年,数字化转型率先在零售转型、供应链金融、金融生态圈布局等领域实现突破,积极推进“机构在线、员工在线、产品在线、服务在线”,全面提升线上化、数字化业务经营和内部管理能力。零售信贷和B2B支付两个企业架构试点项目顺利上线,中台和企业架构建设支撑业务创新作用逐步凸显。以数字化思维深耕场景建设,在医疗、学校、园区、央企司库等细分领域成效显现。截至2022年末,手机银行月度活跃客户数(MAU)4,548.33万户,较上年末增长19.35%;买单吧月度活跃客户(MAU)2,543.73万户;开放银行累计开放接口2,586个,报告期内累计调用次数超16亿次。科技对经营范式的系统再造和整体重塑,正推动价值创造的动力变革加速演进。

  筑牢安全防线,夯实资产质量

  2020年以来,宏观经济下行压力增大叠加世纪疫情暴发,对防控化解金融风险带来极大挑战和考验。交行迎难而上、沉着应对,持续健全风控体系,筑牢高质量发展安全底座,坚定落实“控新增,优存量”策略,如期打赢三年资产质量攻坚战。

  存量处置卓有成效。报告期内共处置不良贷款863.96亿元,同比增长2.93%,其中实质性清收同比增长16.86%。2020年初以来的存量高风险资产基本出清。

  风险管控坚定有力。报告期末,集团不良贷款率1.35%,逾期贷款率1.16%,均降至2015年以来最好水平;逾期90天以上贷款余额占不良贷款余额比例57.95%,较上年末下降8.17个百分点;拨备覆盖率180.68%,较上年末上升14.18个百分点。

  管理层表示,2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年,也是交行实施“十四五”规划承上启下的关键一年。交行将继续坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,服务构建新发展格局,统筹推进更高起点上质的有效提升和量的合理增长,驰而不息推动“一四五”战略有效落地,以自身高质量发展为强国建设、民族复兴作出新的更大贡献。

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