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四处借款付“手续费”海口男子网贷被骗3万元 微信留言后自杀
南国都市报 何慧蓉 吴淑骁 2019-04-26 09:38

    2018年1月19日晚,海口男子李成(化名)给妻子微信留言后自杀。李成的自杀,是在他四处从妻子处“骗”钱、四处借钱支付了网贷“手续费”,却发现自己被骗后受不住刺激作出的选择。

    电信诈骗不但骗人钱财,还可能导致受害人家破人亡。据悉,2017年至今,海口市检察机关批准逮捕电信网络诈骗案21件39人,审查起诉电信网络诈骗案31件75人。那么,电信网络诈骗都有哪些惯用套路?我们如何识别?海口市检察院检察官以办理过的真实案例,为大家介绍电信网络诈骗的惯用套路。

    套路一

    冒充银联推销POS机

    监控商户骗走60万

    何某超、吴某为实施诈骗设立海口亿能电子科技有限公司、宏翔电子科技有限公司,冒充银联商务或平安银行的工作人员向客户推销安装POS机,招聘洪某、高某等8名业务员,并对他们培训。

    吴某安排业务员到小商户办理POS机业务,收取办理POS机户主的银行卡、身份证等材料以及POS机押金。业务员将收取到的资料和钱交给何某超,何某超将POS机户主账户绑定为其冒用他人身份办理的银行账户,对POS机户主账户进行实时监控,将收到的小额款项转回户主指定的银行账户,大额款项非法占为己有。业务员洪某自称是中国银联商务工作人员“段辉”,联系海口市秀英区某维修店安装了一台POS机。该店的POS机刷卡消费约2.4万元,最终被何某超占为己有。

    2015年1月至4月期间,何某超、吴某通过上述方式先后骗取多人款项共计约60万元。法院判决何某超、吴某犯诈骗罪,分别判处有期徒刑12年、8年。

    检察官提示:在办理具体金融事务时,要多方核实工作人员信息,提高警惕,避免掉入诈骗分子的圈套。

    套路二

    谎称租房交订金

    套取信息骗财

    20岁的黄某武初中毕业后就一直没有正式的工作,整天流连网吧,还是个瘾君子。黄某武从一个朋友处学到了网络诈骗的伎俩,在网上搜索租房信息,以租房要转订金为理由套取各种人的银行卡信息,前前后后打了1000多次电话,均没人上钩。

    直到2016年4月9日,黄某武在网上查到某租房网站上厦门的一个租房房东郭某的招租信息。黄某武打电话给郭某,协商先由黄某武支付1000元订金,郭某将其银行卡号告知黄某武。拿到银行卡信息后,黄某武立即打开网上银行,用郭某的银行卡进行转账。按照转账流程,郭某会收到一条付款的验证码短信。黄某武再次给郭某打电话,谎称他转账需要用到短信中十六位数的“流水号”。郭某没有怀疑,把“流水号”告诉了黄某武。黄某武拿到验证码后,转走郭某卡上的4800元。

    龙华区检察院以黄某武涉嫌诈骗罪提起公诉,法院判处其有期徒刑2年。

    检察官提示:要妥善保护个人的信息,特别是身份证号码、银行账户、密码及验证码等重要信息,切勿告知陌生人。

    套路三

    网贷被骗3万

    男子选择轻生

    2018年1月19日晚,在连续几个小时联系不上贷款公司工作人员后,李成给妻子微信留言。留言中,李成称自己本来想贷款做点事,让妻子和宝宝过得好一点,可没想到,从妻子处“骗”的钱,以及自己四处借来的钱都被骗了。觉得自己对不起妻儿的李成产生轻生念头,选择上吊自杀。

    诈骗李成的就是福建“90后”男子苏某福,他的两个同乡陈某某、苏某斌为其提供贷款合同等诈骗资料、收款银行卡等。同月28日,转道江西准备再次行骗的苏某福、陈某某等人在酒店落网。经查,苏某福、陈某某经预谋一起实施电信网络诈骗,两人先群发贷款信息,后通过QQ、微信与借款人取得联系,假冒“上海普陀宏大小额贷款有限责任公司”工作人员,以假冒的公司名义放贷及诱骗借款人与其签订贷款合同,再以放款需要为借口诈骗借款人多项贷款手续费。

    苏某福在QQ上对李成发布贷款诈骗信息,苏某福假冒“上海普陀宏大小额贷款有限责任公司”工作人员,以公司贷款为饵,诱骗李成签订贷款合同。此后三天内,被告人苏某福又在微信上逐一以贷款放款需先购买保险、做银行流水、补足贷款差额、缴费激活银行卡、支付利息、缴纳保证金的多个借口多次诈骗李成3万余元。被骗款项部分以微信红包支付,其余转存到苏某斌提供给苏某福的银行卡。

    经秀英区检察院对苏某福、陈某某、苏某斌提起公诉,法院判决苏某福、陈某某、苏某斌犯诈骗罪,分别判处有期徒刑4年、3年5个月、2年。

    检察官提示:网络借贷鱼龙混杂,骗子和真正从事网络借贷的真假难辨,要想在网上借钱贷款,需要格外谨慎。

    原标题:检察官以案揭露电信诈骗套路

    四处借款付“手续费”

    男子网贷被骗3万微信留言后自杀

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